לפי ערן נחליאלי בחירת יועץ פיננסי לעסק היא החלטה חשובה שיכולה להשפיע על ההצלחה הפיננסית של העסק שלכם. ישנם מספר גורמים שעליכם לקחת בחשבון בעת בחירת יועץ פיננסי, כולל:
- ניסיון וידע
יועץ פיננסי צריך להיות בעל ניסיון וידע בתחום הפיננסים. הוא צריך להבין את הצרכים הפיננסיים של העסק שלכם, וצריכה להיות לו את היכולת לספק לכם ייעוץ מקצועי ומועיל.
- התאמה לעסק שלכם
חשוב לבחור יועץ פיננסי שמתאים לעסק שלכם. הוא צריך להבין את הענף שלכם, את היעדים שלכם ואת הצרכים הפיננסיים הייחודיים שלכם.
- אמינות ושירות
יועץ פיננסי צריך להיות אמין וזמין לספק לכם את השירותים שאתם צריכים. הוא צריך להיות מסוגל לתקשר בצורה ברורה ולהסביר לכם את ההחלטות הפיננסיות שלו.
להלן כמה צעדים שאומר ערן נחליאלי שתוכלו לנקוט כדי לבחור יועץ פיננסי מתאים לעסק שלכם:
- הגדירו את הצרכים שלכם
ערן נחליאלי מסביר כי הדבר הראשון שאתם צריכים לעשות הוא להגדיר את הצרכים הפיננסיים של העסק שלכם. מהם היעדים שלכם? מהם השירותים שאתם צריכים? כאשר תהיו ברורים לגבי הצרכים שלכם, תוכלו להתחיל לחפש יועץ פיננסי שמתאים להם.
- עשו מחקר
ישנם מספר מקורות שבהם תוכלו למצוא מידע על יועצים פיננסיים. אתם יכולים להתייעץ עם חברים, משפחה או מכרים, או לחפש באינטרנט. כאשר אתם חוקרים יועצים פיננסיים, הקפידו לבדוק את הניסיון והידע שלהם, את ההתאמה שלהם לעסק שלכם ואת האמינות והשירות שלהם.
- תתקשרו ליועצים פיננסיים פוטנציאליים
לאחר שמצאתם כמה יועצים פיננסיים פוטנציאליים, התקשרו אליהם כדי לקבוע פגישת ייעוץ. בפגישה זו, תוכלו לשאול שאלות ולקבל מידע נוסף על היועצים.
- קבלו הצעות מחיר
כאשר אתם מקבלים הצעות מחיר מיועצים פיננסיים, הקפידו להשוות בין המחירים והשירותים המוצעים. זכרו, לא תמיד הצעת המחיר הזולה ביותר היא הטובה ביותר.
- קבלו החלטה
לאחר שקיבלתם את כל המידע שאתם צריכים, תוכלו לקבל החלטה לגבי היועץ הפיננסי המתאים לעסק שלכם.
בחירת יועץ פיננסי היא החלטה חשובה, אך היא לא חייבת להיות קשה. על ידי נקיטת הצעדים הבאים, תוכלו למצוא יועץ פיננסי שמתאים לעסק שלכם ויעזור לכם להשיג את היעדים הפיננסיים שלכם.
מה ההבדל בין יועץ פיננסי לעסקים קנים ועסקים גדולים ?
ההבדל העיקרי בין יועץ פיננסי לעסקים קטנים ועסקים גדולים הוא בגודל העסקים והצרכים הפיננסיים שלהם.
עסקים קטנים הם בדרך כלל בעלי משאבים מוגבלים, ולכן הם זקוקים ליועץ פיננסי שיוכל לספק להם שירותים איכותיים במחיר סביר. יועץ פיננסי לעסקים קטנים צריך להיות בעל ניסיון וידע בתחום הפיננסים של עסקים קטנים, וצריכה להיות לו את היכולת לספק שירותים מותאמים אישית לצרכי העסק.
עסקים גדולים הם בדרך כלל בעלי משאבים רבים יותר, ולכן הם יכולים להרשות לעצמם יועץ פיננסי בעל ניסיון וידע רב יותר. יועץ פיננסי לעסקים גדולים צריך להיות בעל ידע וניסיון בתחומים רבים של הפיננסים, כגון:
- ניהול סיכונים
- מימון
- השקעות
- רגולציה
בנוסף, יועץ פיננסי לעסקים גדולים צריך להיות מסוגל לספק שירותים מורכבים יותר, כגון:
- תכנון אסטרטגי פיננסי
- גיוס הון
- רכישות ומיזוגים
להלן טבלה המסכמת את ההבדלים בין יועץ פיננסי לעסקים קטנים ועסקים גדולים:
| מאפיין | עסקים קטנים | עסקים גדולים |
|---|---|---|
| גודל העסק | קטן | גדול |
| משאבים | מוגבלים | רבים |
| צרכים פיננסיים | בסיסיים | מורכבים |
| ניסיון וידע של היועץ הפיננסי | מותאם לעסקים קטנים | נרחב ורב תחומי |
| שירותים הניתנים על ידי היועץ הפיננסי | בסיסיים | מורכבים |
עם זאת, חשוב לציין כי ההבדלים הללו אינם חד משמעיים. ישנם עסקים קטנים שיש להם צרכים פיננסיים מורכבים, וישנם עסקים גדולים שיש להם צרכים פיננסיים בסיסיים. לכן, חשוב לבחור יועץ פיננסי שמתאים לעסק שלכם באופן אישי, ללא קשר לגודל העסק.
למידע נוסף בקרו באתר של ערן נחליאלי
